投資理財知識
良好的教育背景、金融業從業經歷、所獲各種殊榮，都能作為初步判斷理財顧問資質的標尺。此外，還可以看看理財顧問是否具有理財資格或水平證書，比如CFP（注冊金融理財師）、RFC（注冊財務顧問）、RFP（注冊財務規劃師）、CWM（特許財富管理師）、REA(房地產評估師)等。除了看資質，理財規劃的方案可以從3個方面進行評估：
1、是否以客戶的需求作為理財規劃和行動的出發點，不同的客戶對收益和風險的態度都不同，專業的理財公司和理財顧問會首先對客戶做調查問卷，進行類型分類和評估，以為客戶打造量身定制的理財方案；
2、是否對產品和市場了解透徹，只有熟練掌握各種金融產品及工具，并熟識其特點和風險，才能合理的通過資產配置為客戶提供優化的投資方案,追求利得最大化；
3、對風險的可控度，理財的目的是開源，同時還有防風險，理財方案是否恰當，除了收益，風險可控度也是重中之重。
